2025 年 9 月 19 日，由中世家族財富傳承與管理研究院、眾成清泰律師事務所、泰華商恒（青島）聯(lián)營律師事務所及青島市中小企業(yè)服務機構(gòu)聯(lián)合會聯(lián)合主辦的《跨境家族的合規(guī)與傳承——2025 家族財富傳承“大家談”》活動，在青島國際商事法律服務會客廳舉行。活動匯聚跨境金融、法律、企業(yè)咨詢等領(lǐng)域?qū)＜遥瑖@ CRS合規(guī)、離岸工具應用、身份規(guī)劃、跨境繼承、企業(yè)出海等核心議題展開深度研討，為高凈值家族及中小企業(yè)全球化布局提供專業(yè)指引。
活動由中世家族財富傳承與管理研究院執(zhí)行院長、眾成清泰律師事務所家族財富傳承業(yè)務中心主任李晶鑫主持。他指出，隨著全球經(jīng)濟一體化進程加快，跨境家族財富的合規(guī)持有與順利傳承已成為高凈值群體及家族企業(yè)的核心訴求，希望通過實戰(zhàn)案例拆解與專業(yè)工具解析，幫助更多家族實現(xiàn)財富的安全傳承與長遠延續(xù)，為跨境財富管理領(lǐng)域注入新的思路。
眾成清泰律師事務所青島區(qū)域黨委書記、海洋業(yè)務中心主任唐宗隊代表主辦方致辭。他表示，眾成清泰長期聚焦跨境法律服務領(lǐng)域，深耕海洋經(jīng)濟、財富管理、合規(guī)等新業(yè)務領(lǐng)域，此次聯(lián)合多方權(quán)威機構(gòu)舉辦論壇，既是對市場合規(guī)需求的積極響應，也是律所深化專業(yè)服務、整合全球資源的重要實踐。
中世家族財富傳承與管理研究院副秘書長、曾任某頭部外資銀行行長的周姍圍繞“CRS 背景下跨境家族的資產(chǎn)合規(guī)與規(guī)劃”，詳細解讀了 CRS的核心機制。針對高凈值客戶，她建議優(yōu)先審查全球賬戶、自查稅務申報并咨詢專業(yè)團隊；對企業(yè)財務人員，提出建立合規(guī)制度、強化系統(tǒng)支撐與人員培訓的具體方案，同時澄清“有外籍身份就沒事”“錢在離岸公司查不到”等常見誤區(qū)，引導高凈值群體理性應對全球稅收透明化趨勢。
U&I GROUP 創(chuàng)始合伙人、總裁鞏恩光以“財富傳承中的離岸信托與基金會應用解析”話題展開分享。他認為，離岸公司是跨境財產(chǎn)規(guī)劃中的基礎(chǔ)架構(gòu)，可通過不同離岸公司持有不同類型資產(chǎn)，以實現(xiàn)隱私保護、風險隔離與稅務籌劃等目的；還詳解了境外專業(yè)信托公司、私人銀行、PTC 私人信托公司三類受托人的適用場景，并結(jié)合娃哈哈集團創(chuàng)始人宗慶后的家族傳承案例、小米集團創(chuàng)始人雷軍的家族信托案例、臺塑集團創(chuàng)始人王永慶的遺產(chǎn)規(guī)劃案例、宜家集團創(chuàng)始人坎普拉德的家族傳承案例，說明離岸信托與離岸基金會在家族財富保護和有序傳承中的積極作用，最后提出高凈值家庭“傘形財富架構(gòu)”理念，強調(diào)“身份、資產(chǎn)、架構(gòu)、管理”國際化的重要性。
圓桌沙龍
圓桌沙龍環(huán)節(jié)由眾成清泰律師事務所副主任、高級合伙人藍斐主持。五位專家圍繞跨境家族合規(guī)與傳承痛點和難點問題展開深度交流。
中世家族財富傳承與管理研究院副秘書長、全球身份規(guī)劃師孟廣昕以“跨境家族的身份規(guī)劃與稅務居民身份選擇”為主題發(fā)言。她提出，跨境身份規(guī)劃已從簡單“辦身份”升級為家族全球布局的“戰(zhàn)略核心”。身份規(guī)劃是家族進入全球“財富海洋”的“通行證”與“選擇權(quán)”。從需求層面，既能應對政治經(jīng)濟不確定性的防御性需求、適配CRS全球征稅的稅務合規(guī)需求，也能滿足獲取全球優(yōu)質(zhì)教育、拓展商業(yè)市場的進攻性需求；在實施路徑上，有可以兼顧內(nèi)地與國際業(yè)務的香港、有“亞太財富中心”之稱的新加坡、可做歐美跳板的土耳其/希臘等目的地，建議通過“三步自問法”明確核心訴求、匹配解決方案、并借助專業(yè)團隊推進實施。孟廣昕強調(diào) CRS/FATCA 框架下合規(guī)是唯一前提。
正耀集團千里出海咨詢公司經(jīng)理李哲聚焦“家族企業(yè)出海東南亞：機遇與破局之道”進行分享。他指出，東南亞市場的核心機遇來自三方面：東盟十國約 6.8 億總?cè)丝诘摹叭丝诩t利”，年齡結(jié)構(gòu)年輕化且消費意愿持續(xù)增強，為消費類行業(yè)提供廣闊空間；印尼、泰國、越南等國的電商市場爆發(fā)式增長，跨境電商業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展；受全球產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)影響，制造業(yè)向東南亞轉(zhuǎn)移趨勢明顯，該地區(qū)在勞動力、土地成本上仍具比較優(yōu)勢。針對出海風險，他提出 “四步策略”：先深入考察市場環(huán)境（文化、法規(guī)、成本等），再做好合規(guī)布局（資金規(guī)劃、架構(gòu)設(shè)計），隨后穩(wěn)健落地（打通清關(guān)、供應鏈等鏈路），最后嚴控成本（將合規(guī)支出納入預算，通過籌劃優(yōu)化成本）。
光暉控股（深圳）有限公司總經(jīng)理崔允峰聚焦“納斯達克‘93 新規(guī)’解讀及對中概股與家族企業(yè)的影響”話題。他指出，納斯達克 2025年提出的上市規(guī)則修訂（市場俗稱“93 新規(guī)”）核心包括三大調(diào)整：中國運營企業(yè) IPO 最低募資額提升至 2500 萬美元，公眾持股市值門檻從 500 萬美元提高至 1500 萬美元，同時加速低市值公司退市流程。這對家族企業(yè)影響顯著：股權(quán)集中的家族控股結(jié)構(gòu)需提前調(diào)整以滿足公眾持股要求，中小家族企業(yè)赴美上市通道收窄。他建議從依賴中概股中小企業(yè)IPO業(yè)務轉(zhuǎn)向多元化布局，從納斯達克轉(zhuǎn)向多市場如加拿大市場、新加坡市場、美國OTCQB市場等；單一IPO業(yè)務轉(zhuǎn)向多業(yè)務殼交易、SPAC合并業(yè)務、杠桿化收購投資等。
中世家族財富傳承與管理研究院副秘書長、二級公證員楊玲娜圍繞“跨境繼承中的公證與風險管理”展開分享。她結(jié)合《涉外民事法律關(guān)系適用法》，指出跨境繼承的核心在于“選擇有利法律適用”，需根據(jù)財產(chǎn)類型（如不動產(chǎn)適用所在地法、動產(chǎn)適用被繼承人死亡時經(jīng)常居所地法）制定策略。通過一例涉港繼承案例，她拆解跨境繼承的風險管理要點，強調(diào)提前梳理資產(chǎn)清單、確認繼承人資格、做好文件公證認證的重要性。針對跨境股權(quán)繼承，她結(jié)合《外商準入特別管理措施 2024 版》提醒，需重點關(guān)注外資準入負面清單，避免因股權(quán)繼承導致外資持股超出限制，建議通過“股權(quán)架構(gòu)調(diào)整”提前規(guī)避法律障礙。
泰華商恒（青島）聯(lián)營律師事務所副主任欒靜以“涉外婚姻風險對家族財富的影響”為主題分享。她指出，涉外婚姻的風險主要來自三方面：婚姻締結(jié)地、共同居住地、財產(chǎn)所在地不同導致的法律適用和沖突，全球資產(chǎn)布局下的財產(chǎn)披露與查詢障礙，以及財產(chǎn)分散布局所產(chǎn)生的多法域平行訴訟的問題。她建議，涉外婚姻需提前通過婚前協(xié)議明確財產(chǎn)范圍、建立資產(chǎn)透明化機制，善用調(diào)解、仲裁等多元化糾紛解決方式，將婚姻風險納入家族財富整體風控體系。
青島市中小企業(yè)服務機構(gòu)聯(lián)合會副會長王茹作總結(jié)點評。她表示，此次活動的分享內(nèi)容兼具宏觀趨勢解讀與微觀實操指導，精準回應了跨境家族及中小企業(yè)的核心需求，充分體現(xiàn)了行業(yè)專家的專業(yè)深度與責任擔當。她強調(diào)，跨境家族傳承不是單一工具的應用，而是系統(tǒng)思維的落地，需以合規(guī)為前提，整合身份規(guī)劃、信托、法律適用等多元工具，堅持長期主義才能實現(xiàn)財富的永續(xù)傳承，期待未來主辦方持續(xù)整合資源，為中小企業(yè)跨境布局提供更多支持。
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