近期，中國民生銀行昆明分行按照“風險為本”的原則，以“一法四規兩指引”等監管新政為依據，從反洗錢工作機制、反洗錢核心義務履行等方面積極開展工作，從“反洗錢工作是國家治理體系和治理能力的高度”出發，深刻領會反洗錢工作重大意義，扎實開展反洗錢工作，向著“精細化、高效化、標準化、品牌化”的目標努力，推進反洗錢工作有效性邁上新臺階。
全面落實反洗錢工作各項機制
一是高度重視反洗錢工作，民生銀行昆明分行高管層主動履行反洗錢工作職責。對反洗錢風險管理策略、制度等重點工作通過黨委會、行辦會進行審議，高管層主動進行反洗錢政策法規的學習。二是完善反洗錢內控制度體系。加強外規內化工作管理，及時將反洗錢監管要點內嵌入內控制度中，明確職責，清晰流程。三是堅持反洗錢領導小組機制作用。按季度召開領導小組例會，強化各成員部門管理各司其職。四是開展自查自糾工作。通過“經營機構自查＋條線部門檢查+反洗錢部門抽查＋內部外審計”四位一體的檢查，不斷夯實三道防線作用。五是強化反洗錢獎懲機制。對反洗錢工作中表現突出的機構和個人進行表彰，同時對工作中存在問題的機構和個人嚴格考核。形成正向激勵有效，負向懲戒有力的導向和氛圍。六是強化培訓宣傳機制。通過邀請外部專家、制作線上精品課程、點對點赴基層督導培訓等方式開展反洗錢培訓。同時豐富宣傳方式，通過新華網、微信、抖音等渠道開展反洗錢典型案例宣傳，提升公眾反洗錢意識。七是強化金融科技賦能作用。豐富和完善反洗錢監測系統功能，全面加強風險客戶預警能力，提升監測規則有效性。
深化反洗錢核心義務履行
民生銀行昆明分行一是做好客戶身份識別和客戶身份資料保存工作。按照“了解你的客戶”原則做好客戶全生命周期識別管理，深入推進客戶信息治理和反洗錢保密工作。二是強化大額和可疑交易報告管理。在優化重構系統的基礎上，充分發揮主觀能動性，對日常管理各環節中發現的異常線索及時人工新增報送可疑報告，發揮“技防＋人防”的作用。三是強化洗錢高風險管控。從高風險行業分布、機構分布、風險特征等維度進行風險客戶畫像，及時提煉總結高風險客戶共性，結合客戶盡職調查情況做好風險管控措施。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
